Prop Trading in der Schweiz erklärt | Anbieter & Firmen

Prop Trading (Proprietary Trading) ist eine Form des Tradings, bei dem private Trader mit dem Firmenkapital spezieller Prop Trading Unternehmen an den Finanzmärkten handeln. Im Gegenzug erhält die Firma einen Anteil an den erzielten Gewinnen des Traders.

Prop Trading ist in der Schweiz völlig legal. Aufgrund bislang fehlender Regulierungen ist der Bereich jedoch rechtlich nicht klar umrissen. Schweizer Trader, die sich für Prop Trading interessieren, stehen daher umso mehr in der Eigenverantwortung, einen seriösen und vertrauenswürdigen Anbieter zu finden.

Als professionelle Trader mit jahrelanger Erfahrung kennen wir die Prop-Trading-Szene genau und haben mit zahlreichen Anbietern auf dem Markt zusammengearbeitet. Nachfolgend stellen wir Ihnen die Prop Trading Anbieter vor, mit denen wir die besten Erfahrungen gemacht haben und die sich für Trader in der Schweiz besonders gut eignen.

Überblick – Top 5 Prop Trading Firmen in der Schweiz 2026:

1. SabioTrade – Testsieger mit bis zu 90 % Profit-Splits, keine Mindesthandelstage für Profit Targets und Auszahlungen, bis zu 650.000 $ Kapital
2. Apex Trader Funding – 100 % der ersten 25 000 $ Gewinn, danach 90 % Split, optimal für Futures-Trading
3. TheTrading Pit – Kontomodelle für CFD, Futures und physische Aktien, optimal für Anfänger
4. IQ Capital – 100 % Profit-Split der ersten Gewinne bis 10 000 $, optimal für Krypto-Trading
5. Instant Funding – bis zu 200.000 $ ohne Evaluation, optimal für Fortgeschrittene

Ist Prop Trading in der Schweiz legal?

Ja, Prop Trading ist in der Schweiz legal und unterliegt derzeit keinen spezifischen rechtlichen Grundlagen, solange es im Rahmen der geltenden Gesetze durchgeführt wird. Die Schweizer Finanzmarktaufsicht (FINMA) verlangt keine spezielle Lizenz für Fremdkapital Trading in der Schweiz, es sei denn, das Handelsvolumen übersteigt CHF 5 Milliarden jährlich.

Es gibt aber durchaus Anbieter auf dem Markt, die Trader aus der Schweiz akzeptieren. Gerade da dieses Thema im Moment nicht wirklich reguliert ist, braucht es eine besonders gründliche Prüfung der Seriosität der Prop Trading Firmen. Die meisten Fremdkapital Anbieter verfügen nämlich über keine Lizenz einer Finanzmarktaufsicht, und es gibt auf dem Markt sowohl schwarze Schafe als auch seriöse Anbieter.

Gerade auch hinsichtlich der Steuerpflicht gilt in der Schweiz grundsätzlich, dass Kapitalerträge aus Proprietary Trading als Vermögensverwaltungsertrag behandelt werden müssen und gemäss gültigen Steuervorschriften deklariert werden. Ob und wie hoch die definitiven Steuern dann ausfallen, hängt auch davon ab, ob Sie als privater oder gewerblicher Trader eingestuft werden.

Wie funktioniert Prop Trading?

Proprietary Trading oder kurz Prop Trading bezeichnet den Handel mit Finanzinstrumenten, bei dem ein Finanzinstitut oder eine spezialisierte Handelsfirma eigene Mittel anstelle von Kundengeldern einsetzt.

In der Praxis stellen Fremdkapital Anbieter den Schweizer Tradern Firmengelder und Konten natürlich nicht aus reiner Nächstenliebe zur Verfügung, sondern um Gewinne zu erzielen. Dabei werden die Trader häufig gezwungen, die Handelsstrategie des Unternehmens zu verfolgen.

Die Aufnahmekriterien der Prop Trading Firmen sind unterschiedlich. Meist müssen Sie jedoch vorab in einer kostenpflichtigen Challenge unter Beweis stellen, dass Sie profitabel traden können. Für Anfänger eignet sich Fremdkapital Trading also in der Regel nur bedingt, falls überhaupt.

Was sind die besten 5 Anbieter zum Prop Trading in der Schweiz?

Wer aus der Schweiz mit Prop Trading bzw. Fremdkapital Trading starten möchte, findet online schnell potenzielle Anbieter. Die meisten Anbieter bieten Trading mit Fremdkapital nämlich unabhängig von der Nationalität an.

Aber: Aufgrund der fehlenden Regulierung sind nicht alle Anbieter in diesem Segment automatisch seriös. Deshalb wir uns intensiv mit den verschiedenen Firmen auseinandergesetzt, um unsere eigenen Prop Trading Erfahrungen zu machen und die besten Anbieter für Sie zu ermitteln:

1. SabioTrade – Testsieger
2. Apex Trader Funding – Beste Wahl für Futures-Trader
3. TheTrading Pit – Beste Wahl für Anfänger
4. IQ Capital – Beste Wahl für Krypto-Trading
5. Instant Funding – Beste Wahl für sofortige Kapitalisierung

1. SabioTrade – Die beste Wahl für Schweizer Prop Trader

SabioTrade ist unser Testsieger, weil der Anbieter mit den profitabelsten Konditionen für Schweizer Trader überzeugt. Sie behalten dort bis zu 90% ihres Gewinns, nachdem Sie die anfängliche Challenge bestanden haben. Letztere ist mit einem Profitziel von 10% ohne zeitliche Begrenzung auch für die vorsichtigsten Trader keine große Hürde.

Das Dashboard kommt mit einem übersichtlichen „Traderoom“, in dem Sie sämtliche Handelsaktivitäten, Challenges und das Portfolio auf einen Blick sehen und zentral verwalten. Ebenso überzeugt sind wir von der hauseigenen Handelsplattform, die das Trading mit einer starken Palette an Funktionen vereinfacht:

• Orderplatzierung inkl. SL & TP direkt aus dem Chart
• Über 100 Indikatoren
• Anpassbare Vorlagen für Indikatoren und Chart-Typen zur technischen Analyse
• Übersichtlicher Newsfeed und Sentiment-Analyse für alle Assets
• Vollständiger Forex- und Wirtschaftskalender

In puncto Funktionsumfang steht die SabioTrade Handelsplattform Anbietern wie TradingView und cTrader in nichts nach, wie wir in unserem Test festgestellt haben. Auch das Trading unterwegs funktioniert bei SabioTrade dank eigener App für iOS und Android einwandfrei und übersichtlich.

Die Challenge sieht für alle 5 Kontotypen gleich aus – einzige Erfolgsbedingung ist das Profit-Ziel von 10 %, ohne das Drawdown-Limit (3% – 6%) zu überschreiten. In unserem Test haben wir die Evaluation bereits nach 4 Tagen bestanden – Geschwindigkeit ist bei SabioTrade aber nicht entscheidend, weil es kein Zeitlimit für die Challenge gibt.

Ähnlich komfortabel sind die Regeln für Auszahlungen: Diese sind bis zu 1 Mal pro Woche möglich und zwar ohne Mindestanzahl an Handelstagen oder zusätzliche Konsistenzanforderungen. Neben den günstigen Kontomodellen bietet SabioTrade auch eine Reihe von kostenpflichtigen Weiterbildungskursen zwischen 1 und 12 Wochen, die bereits ab $ 6,93 zu haben sind.

Unser Fazit: Wer Trading ernst nimmt, der wird bei SabioTrade dank der großzügigen Konditionen schnell zum Erfolg finden. Die Kombination aus einfacher Challenge, bequemer Auszahlung und hochwertiger Handelsplattform liefert ein wirklich sehr starkes Gesamtpaket ab, weshalb SabioTrade in unseren Augen die beste Wahl für Schweizer Prop Trader ist.

2. Apex Trader Funding – Die beste Wahl für Futures-Trader

Das Prop Trading Unternehmen, „Apex Trader Funding“, ist auf Platz 1 der in der Schweiz verfügbaren Prop Trading Konten. Und das aus gutem Grund, denn diese Plattform bietet Schweizer Prop Tradern eine herausragende Gelegenheit, ihre Handelsfähigkeiten weiterzuentwickeln und erfolgreich zu handeln. Auch hier können Sie mit firmeneigenen Mitteln handeln und dabei eigene Strategien testen und perfektionieren.

Obwohl die Plattform auf Englisch ist, sollte man sich davon nicht abschrecken lassen, da sie in der Schweiz sehr gut funktioniert. Der Bewerbungsprozess bei Apex Trader Funding beginnt mit einer „Evaluation Phase“, bei der Trader ihre Handelsfähigkeiten unter Beweis stellen müssen. Besonders positive Erfahrungen haben wir aber auch schon während der «Evaluation Phase» mit dem 24/7 Support gemacht.

Abhängig von der Leistung des Traders in der Evaluationsphase wird dieser in das Programm aufgenommen und erhält Zugang zu einem Tradingkonto, das seinem Können und seiner Handelsstrategie entspricht.

Vor- und Nachteile von Apex Trader Funding

3. The Trading Pit – Exzellenter Lernbereich und Aufstiegschancen

Bei „The Trading Pit“ handelt es sich um den zweitbesten Fremdkapital Trading Anbieter für Schweizer unserer Liste. Das Prop Trading Unternehmen sitzt in Liechtenstein, also ganz in der Nähe der Schweiz und verfolgt die Philosophie, dass sich die einzelnen Trader untereinander helfen, um so die Performance zu erhöhen.

Deshalb bietet dieser Anbieter auch eine Vielzahl an Weiterbildungsmöglichkeiten. The Trading Pit bietet seinen Prop Tradern unterschiedliche Strategien an, moderne Technologien fürs Trading stellt der Anbieter selbst zur Verfügung. Es gibt einen exzellenten Lernbereich und gute Aufstiegschancen, wenn man ambitioniert ist und mit dem Traden Geld verdienen will.

Vor- und Nachteile von The Trading Pit

4. IQ Capital – Erstklassiges Prop Trading für Krypto-Profis

Bei IQ Capital steht Krypto-Trading auf professionellem Niveau im Mittelpunkt. Der Anbieter hat sich vollständig auf den Handel mit digitalen Assets spezialisiert und richtet sein gesamtes Regelwerk konsequent auf die Dynamik von Bitcoin, Ethereum & Co. aus.

Dennoch ist IQ Capital auch für Trader in traditionelleren Futures-Märkten interessant – dafür gibt es einen eigenen Kontotyp. Bei beiden Varianten (Krypto & Futures) haben Trader die Wahl zwischen 1-Step-Challenge und Instant Funding.

Mit 8% ist das Profitziel im Challenge-Modus zwar nicht zu hoch angesetzt, allerdings gilt es hier, das Zeitlimit von einem Monat im Auge zu behalten. Wer länger braucht, kann den Zeitraum jedoch zum Preis von $39 erweitern.

Der Profit-Split ist großzügig: Trader dürfen die ersten 10’000 $ Gewinn zu 100% behalten, danach liegt die Gewinnbeteiligung bei 80%. Zu beachten sind jedoch die Verlustlimits: Mit einem maximalem Drawdown von 5% sowie 0,5% – 1% pro Einzeltrade ist der Spielraum relativ eng – Trader müssen hier also ein konsequentes Risikomanagement mit sauberer Positionsgrößenkontrolle mitbringen.

IQ Capital stellt vier verschiedene Handelsplattformen zur Verfügung, die sich allerdings je nach Handelsprogramm unterscheiden:

• Volumetrica (Krypto-Programm)
• ATAS (Futures-Programm)
• Deepchart (Futures-Programm)
• Quantower (Futures-Programm)

An diesem Angebot wird deutlich: IQ Capital will mit erfahreneren Tradern zusammenarbeiten, die sich mit fortgeschrittenen Volumen- und Orderbuch-Analysen wohlfühlen. Für Anfänger, die lieber mit Allround-Plattformen wie TradingView oder cTrader arbeiten ist IQ Capital in unseren Augen nur bedingt geeignet.

Unser Fazit: IQ Capital ist die beste Wahl für erfahrene Krypto- und Futures-Trader, die mit klaren Regeln und professionellen Analyse-Tools arbeiten können. Der Anbieter richtet sich klar an disziplinierte Trader mit strukturierter Strategie und sauberem Risikomanagement.

Wer mit engen Drawdown-Grenzen umgehen kann und Wert auf eine hohe Gewinnbeteiligung in der frühen Phase legt, findet hier ein attraktives Modell. Für Einsteiger oder Trader ohne gefestigte Handelsroutine ist IQ Capital hingegen weniger geeignet.

5. Instant Funding – Direkter Start mit Funded Account

Instant Funding hat es ebenfalls in unsere Top 3 der besten Fremdkapital Anbieter in der Schweiz geschafft. Die Prop Trading Firma aus Grossbritannien bietet eine einfache Möglichkeit, mit finanziertem Kapital zu handeln – ganz ohne langwierige Challenges. Mit über 25.000 aktiven Nutzern weltweit und einer Trustpilot-Bewertung von 4,6 gehört sie zu den besten Fremdkapital Trading Anbietern auf dem Markt. Prop Trader können aus über 50 Handelsinstrumenten wählen, darunter Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen. Je nach gewähltem Plan erhalten Sie ein Startkapital von 1.250 EUR bis 200.000 EUR, wobei bis zu 90 % der Gewinne bei Ihnen bleiben.

Ein grosser Vorteil für Trader in der Schweiz ist die schnelle Auszahlung. Viele Transaktionen werden noch am selben Tag bearbeitet, spätestens jedoch innerhalb von 48 Stunden. Zudem liegt das Mindestauszahlungslimit bei nur $25.

Mit einem Trading Hebel von bis zu 1:100 bietet Instant Funding zudem flexible Handelsmöglichkeiten. Die Handelsgebühren beginnen zudem bereits ab $79, und ein Drawdown von 10 % gibt ausreichend Spielraum, um ohne unnötige Risiken zu handeln. Wer seine Fremdkapital Trading Strategien zunächst testen möchte, kann dies mit einem kostenlosen Demokonto bei Instand Funding tun.

Die Plattform nutzt bewährte Lösungen wie DXtrade und cTrader, die schnelle Orderausführungen und präzise Chart-Analysen bieten. Ein übersichtliches Dashboard liefert Echtzeitdaten und detaillierte Analysen, um die Handelsstrategie zu optimieren. Ein weiterer Pluspunkt von Instant Funding ist der exzellente Kundenservice. Mit einer durchschnittlichen blitzschnellen Antwortzeit von nur 33 Sekunden erhalten Prop Trader schnelle und kompetente Unterstützung, und das auch auf Deutsch.

Vor- und Nachteile von Instant Funding:

Welche Steuern zahlt man für Prop Trading in der Schweiz?

Prop Trading Gewinne als Privatperson fallen in der Schweiz unter die Einkommenssteuer auf Bundes-, Kantons- und Gemeindeebene. Sie zählen nicht als Kapitalerträge.

Der Grund liegt im Vergütungsmodell: Als Prop Trader erbringen Sie eine Handelsdienstleistung und werden dafür erfolgsabhängig über den vereinbarten Profit-Split vergütet. Diese Zahlung gilt steuerrechtlich als selbständiges Erwerbseinkommen und nicht als Kapitalertrag.

Hinzu kommen AHV/IV-Beiträge von ca. 10 % auf das Nettoeinkommen. Diese fallen für alle selbständig erbrachten Gewinne über CHF 2’300 pro Jahr an.

Muss man ein Unternehmen für Prop Trading in der Schweiz gründen?

Prop Trader müssen in der Schweiz nicht zwangsläufig ein Unternehmen anmelden. In jedem Fall müssen Sie sich aber als Selbständigerwerbender bei der kantonalen AHV-Ausgleichskasse anmelden, sobald Ihr Jahreseinkommen aus Prop Trading CHF 2’300 übersteigt. Unterhalb dieser Grenze genügt die Deklaration in der ordentlichen Steuererklärung.

Das Einzelunternehmen entsteht in der Schweiz automatisch mit der Aufnahme einer selbständigen, auf Erwerb ausgerichteten Tätigkeit. Es braucht weder einen Notar noch einen Handelsregistereintrag.

Anders sieht die Lage aus, wenn Sie als Prop Trader 100’000 CHF oder mehr Jahresumsatz erzielen. Dann werden Handelsregistereintrag und MWST-Anmeldung bei der ESTV obligatorisch.

Rechtsformen für Prop Trader in der Schweiz im Detail:

Ab einem dauerhaften Jahresgewinn von CHF 150’000 lohnt es sich, die Gründung einer GmbH zu prüfen. Diese Rechtsform eröffnet Ihnen eine Reihe steuersparender Maßnahmen eröffnet, die Sie als Einzelunternehmer nicht nutzen können.

In diesem Fall empfehlen wir unbedingt, zunächst einen zertifizierten Steuerberater beizuziehen. Nur ein ausgebildeter Fachmann kann Ihre persönliche Steuersituation vollständig beurteilen. Unsere Inhalte dienen lediglich der allgemeinen Orientierung und ersetzen keine individuelle Steuer- oder Rechtsberatung.

Was sind die Vor- und Nachteile vom Prop Trading?

Da Sie nun wissen, was Prop Trading ist, wollen wir uns folgend kurz mit den Vor- und Nachteilen befassen. Nicht für jeden Trader eignet sich Trading mit Fremdkapital und selbst wenn muss man auf einige Dinge aufpassen. Folgend klären wir Sie darüber auf. 

Was ist der Unterschied zwischen Prop Trading und Hedgefonds?

In der Praxis sind Prop Trading Unternehmen und Hedgefonds recht ähnlich aufgebaut. In beiden Fällen werden Trader damit beauftragt, eine bestimmte Performance zu erreichen. Auch bei Hedgefonds wird dabei oft eine Strategie vorgegeben und auch Risikominimierungsmassnahmen vorausgesetzt. 

Prop Trader handeln mit dem Geld der Prop Trading Unternehmen, während Hedgefonds das Kapital von externen Geldgebern bzw. Investoren verwalten. In einem Hedgefonds handeln Sie also mit dem Kapital Ihrer Investoren.

Prop Trader verfolgen in der Regel zudem eine aggressivere Anlagestrategie und zielen auf kurzfristige Gewinne ab, während Hedgefonds eine defensivere Anlagestrategie verfolgen und auf mittel- bis langfristige Gewinne ausgerichtet sind.

Prop Trading ist eine Karriereoption für erfahrene Finanzexperten, während Hedgefonds eine beliebte Anlageoption für institutionelle Anleger und Personen mit hohem Eigenkapital (High-net-worth Individuals) sind.

Fazit – Prop Trading in der Schweiz bietet Chancen & Herausforderungen

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Prop Trading vor allem für erfahrene Trader geeignet ist und eine attraktive Möglichkeit darstellt, potenziell hohe Gewinne zu erzielen, wenn man weiss, was man tut. Zudem sind die Splits zwischen Prop Trader und Anbieter oft sehr grosszügig. So sind 80/20 Splits in höheren Rängen keine Seltenheit.

Der Weg zum Prop Trader ist allerdings steinig. Die Aufnahmeprüfungen sind schwierig, teuer und nicht immer seriös. Die meisten Prop Trader haben mehrere Anläufe gebraucht, um sich gegen andere Trader durchzusetzen. Wichtig ist, einen seriösen Fremdkapital Trading Anbieter zu finden. In unserem Test konnten SabioTrade, Apex, The Trading Pit, IQ Capital und Instant Funding als die besten Prop Trading Anbieter für Schweizer überzeugen.

FAQs – Häufig gestellte Fragen zum Prop Trading in der Schweiz