Trade Republic Erfahrungen für Schweizer | Test 2026
- Breites Handelsangebot
- Einfache Bedienung
- Deutsche Einlagensicherung
- Kostenlose Sparpläne
- Transparente Kommunikation.
Vergleichen Sie Trade Republic mit Brokern, die Kunden aus der Schweiz annehmen, bevor Sie die App herunterladen. Trade Republic ist ein Neobroker aus Berlin: Über eine App kaufen Sie Aktien, ETFs, Anleihen und Kryptowährungen und richten Sparpläne ein. Dahinter steht die Trade Republic Bank GmbH, eine von der BaFin beaufsichtigte Bank.
Eines vorweg: Aus der Schweiz können Sie dort kein Konto eröffnen. Trade Republic nimmt nur Kunden an, die in einem Land wohnen und steuerpflichtig sind, in dem die Bank ihr Angebot führt. Die Schweiz gehört nicht zu diesen Ländern.
Wir haben Trade Republic trotzdem geprüft, weil der Broker Grenzgängern mit Wohnsitz in Deutschland, Frankreich, Italien oder Österreich offensteht. Im Test standen Regulierung und Einlagensicherung, die Kosten pro Order und für Sparpläne, das Angebot, die App und der Zugang aus der Schweiz. Ausserdem zeigen wir Ihnen drei Broker als Trade Republic Alternative, bei denen Sie aus der Schweiz ein Konto eröffnen können.
Vor- und Nachteile von Trade Republic
Die grösste Stärke von Trade Republic sind Sparpläne, bei denen die Pauschale von 1 Euro entfällt. Für Sie zählt jedoch zuerst der Zugang, der aus der Schweiz fehlt. Grenzgänger aus Deutschland, Frankreich, Italien oder Österreich nutzen den Broker über ihren Wohnsitz.
Vorteile
- Aktiensparpläne, ETF- und Krypto-Sparpläne ohne 1-Euro-Pauschale
- Einzelorder für 1 Euro plus Spread zum Bestpreis
- Investieren ab 1 Euro, auch in Anleihen
- 2,5 % Zinsen auf nicht investiertes Guthaben, variabel
- Support rund um die Uhr per Telefon und Chat in der App
- Deutsche Vollbank unter Aufsicht der BaFin
Nachteile
- Kein Konto mit Wohnsitz in der Schweiz
- Aktien-Bruchteile nicht in andere Depots übertragbar
Was ist Trade Republic?
| Kategorie | Details |
|---|---|
| Anbieter/Entität | Trade Republic Bank GmbH, Berlin |
| Regulierung | BaFin, Vollbanklizenz der EZB seit Dezember 2023 |
| Max. Hebel | Hebel über Derivate von Partner-Emittenten, je nach Produkt |
| Instrumente | Tausende Aktien und ETFs, Hunderte Anleihen, rund 50 Kryptowährungen, Derivate, Private Markets |
| Handelsplattformen | App für iOS und Android, Web-App im Browser |
| Mindesteinzahlung | Kein Mindestanlagebetrag |
| Basiswährungen | Euro |
| Kosten/Kommission | 1 Euro pro Order plus Spread und Drittkosten zum Bestpreis, 2 Euro bei selbst gewählter Börse, Sparpläne ohne Pauschale, keine Depotgebühr |
| Support | Telefon und Live-Chat in der App, rund um die Uhr |
| Ein- und Auszahlung | Überweisung, Sparplan-Raten je nach Land auch per Lastschrift |
| Kontoeröffnung aus der Schweiz | Nicht möglich, nur mit Wohnsitz und Steuerpflicht in einem Angebotsland |
Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gründeten das Unternehmen 2015 in Berlin. Seit Dezember 2023 ist der Berliner Neobroker eine Vollbank mit Lizenz der EZB.
Nach eigenen Angaben zählt Trade Republic über 10 Millionen Kunden aus 18 Ländern in Europa. In sieben dieser Länder erhalten Neukunden ein Girokonto mit eigener IBAN, darunter in Deutschland, Frankreich, Italien und Österreich. Depot, Konto und Karte laufen über dieselbe Trading App.
Trade Republic in der Schweiz: Kontoeröffnung nicht möglich
Sie können bei Trade Republic nur dann ein Konto eröffnen, wenn Sie im Land Ihrer Anmeldung ständig wohnen und dort steuerpflichtig sind. Dazu verlangt die Bank einen gültigen Ausweis, eine europäische Handynummer und ein SEPA-Bankkonto. Weder die Schweiz noch Liechtenstein stehen auf der Länderliste.
Für interessierte Grenzgänger entscheidet deshalb der Wohnsitz. Wohnen Sie beispielsweise in Konstanz und arbeiten in Kreuzlingen, können Sie sich als Kunde in Deutschland anmelden. Dasselbe gilt für Wohnorte in Frankreich, Italien und Österreich, die alle auf der Länderliste stehen.
Ziehen Sie mit einem bestehenden Depot in die Schweiz, kann Trade Republic fristlos kündigen. Danach bleiben Ihnen 14 Kalendertage, um mitzuteilen, ob die Bank Ihre Wertpapiere verkaufen oder auf ein Depot bei einem Institut im EWR übertragen soll. Eine Bank mit Sitz in der Schweiz kommt dafür nicht in Frage, weil die Schweiz nicht zum EWR gehört.
Regulierung und Sicherheit: deutsche Vollbank unter BaFin-Aufsicht
Trade Republic wird von der BaFin und der Deutschen Bundesbank beaufsichtigt. Ihr Guthaben hält Trade Republic auf Treuhandkonten bei Partnerbanken wie Deutsche Bank, Citibank Europe oder HSBC.
Deren Einlagensicherung schützt bis 100’000 Euro pro Konto und Kunde. Wird Trade Republic insolvent, gehören diese Gelder nicht zur Insolvenzmasse. Übersteigt Ihr Guthaben eine in der App festgelegte Grenze, legt Trade Republic den Rest in Geldmarktfonds an, die in einem separaten Depot liegen und im Wert schwanken können.
Die Bank trennt inländische Wertpapiere vom eigenen Bestand. Bei einer Insolvenz können Sie diese Titel laut Kundenvereinbarung aus der Insolvenzmasse herausverlangen.
Anleitung: Konto bei Trade Republic eröffnen und erste Order aufgeben
- Wohnsitz prüfen: Prüfen Sie, ob Ihr ständiger Wohnsitz und Ihre Steuerpflicht in einem Land der Liste liegen, etwa in Deutschland.
- App installieren: Laden Sie die Trade-Republic-App aus dem App Store oder von Google Play auf Ihr Smartphone.
- Anmeldung starten: Geben Sie eine europäische Handynummer an. Trade Republic verknüpft die Nummer bei der Kontoeröffnung mit Ihrem Gerät, über das Sie später auf das Konto zugreifen.
- Identität bestätigen: Halten Sie Personalausweis oder Reisepass bereit und folgen Sie der Identifikation in der App.
- Geld einzahlen: Zahlen Sie per SEPA-Überweisung oder Echtzeitüberweisung von Ihrem Bankkonto ein. Mit einer Visa- oder Mastercard-Karte auf Ihren Namen, Apple Pay oder Google Pay steht der Betrag sofort bereit, kostet aber eine Gebühr, die die App vor der Zahlung anzeigt.
- Aktienkauf mit Limit: Wählen Sie das Wertpapier und tippen Sie unten links auf „Betrag“, um statt der Market-Order eine Limit-Order zu wählen. Kaufen Sie dafür ganze Stücke, denn für Bruchteile bietet Trade Republic derzeit nur Market-Orders an.
- Stop setzen: Legen Sie nach dem Kauf eine Stop-Order zum Verkauf fest. Sie wird ausgeführt, sobald der Kurs Ihren Stoppkurs erreicht. Wählen Sie den Stoppkurs so, dass der Verlust bis dahin ein Betrag bleibt, den Sie verschmerzen können.
Kein Demokonto bei Trade Republic
Normalerweise empfehlen wir immer, die Handelsumgebung zunächst im Demokonto zu testen. Allerdings ist bei Trade Republic kein Demokonto vorhanden. Sprich, zum Testen von Strategien müssen Trader auf andere Anbieter ausweichen.
Gebühren und Kosten: 1 Euro pro Order, Sparpläne ohne Pauschale
Pro Kauf und Verkauf berechnet Trade Republic eine Abwicklungsgebühr von 1 Euro. Dazu kommen der Spread und Kosten Dritter, etwa die laufenden Gebühren eines ETF. Eine Depotgebühr, Negativzinsen oder einen Mindestanlagebetrag gibt es nicht.
Ihre Order läuft standardmässig zum Bestpreis direkt gegen Trade Republic als Gegenpartei. Die Bank berechnet den Kurs aus den Quotierungen ausgewählter Referenzmärkte und rechnet Spread und Währungsumrechnung direkt ein. Wählen Sie den Börsenplatz selbst, kostet die Order 2 Euro.
| Kauf eines ETF für 500 Euro | Abwicklungsgebühr | Anteil am Betrag |
|---|---|---|
| Einmalkauf | 1 Euro | 0,2 % |
| Sparplan in fünf Raten à 100 Euro | 0 Euro | 0 % |
Spread und laufende ETF-Kosten fallen in beiden Fällen an. Trade Republic führt Ihr Konto in Euro. Zahlen Sie von einem Frankenkonto ein, rechnet Ihre Bank den Betrag vorher zu ihrem eigenen Kurs um.
Auf nicht investiertes Guthaben zahlt Trade Republic nach Aktivierung derzeit variable 2,5 % Zinsen pro Jahr. Unbegrenzt gilt der Zins für Kunden mit Trade-Republic-IBAN in Deutschland, Frankreich, Italien, Spanien und Österreich, für alle anderen bis 50’000 Euro.
Angebot: Aktien, ETF-Sparpläne, Anleihen, Kryptowährungen und Derivate
Die Auswahl umfasst Tausende Aktien und ETFs, die Sie auch mit kleinem Budget ab 1 Euro in Bruchteilen kaufen oder per Sparplan ohne Abwicklungsgebühr besparen können.
Mit der Visa-Karte, die Trade Republic inzwischen ohne Warteliste ausgibt, fliesst 1 % der berechtigten Kartenzahlungen bis 1’500 Euro pro Monat als Saveback in einen Sparplan Ihrer Wahl.
Dazu kommen Hunderte Unternehmens- und Staatsanleihen ab 1 Euro, auch aus den USA, jeweils mit dem Risiko eines Emittentenausfalls. Über Private Markets können Sie ab 1 Euro in ELTIFs investieren, also in langfristige Fonds mit begrenzter Handelbarkeit und dem Risiko eines Komplettverlusts.
Das Krypto-Angebot umfasst neben Bitcoin und Ethereum auch Coins wie XRP, Cardano und Solana. Diese können Sie als echte Tokens handeln, per Sparplan kaufen und über das Wallet an externe Wallets senden oder von dort empfangen. PoS-Kryptowährungen wie Ethereum und Solana lassen sich staken.
Hebelprodukte von Partner-Emittenten
Für den Handel mit Hebel bietet Trade Republic eine Reihe von Derivaten von Premium-Partnern. Nach eigenen Angaben sind es rund 380’000 Produkte von HSBC, Société Générale, UBS und Vontobel auf Indizes, Einzelaktien, Währungen und Rohstoffe.
- Knock-outs: Mit Knock-outs können Sie long oder short auf einen Basiswert setzen, in der Regel für kurze Zeit. Berührt der Basiswert die Knock-out-Schwelle, endet das Produkt. Ein Totalverlust ist möglich.
- Faktor-Zertifikate: Diese Zertifikate bilden die Tagesbewegung eines Basiswerts mit einem täglich konstanten Hebel ab, ebenfalls long oder short.
- Optionsscheine: Ein Call oder Put gibt Ihnen das Recht, aber nicht die Pflicht, einen Basiswert vor Laufzeitende zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Als Emittenten nennt Trade Republic hier HSBC und Société Générale.
Sie können alle drei Typen in der App über die Suche im Abschnitt „Derivate“ finden und nach Emittent, Hebel oder Laufzeit filtern. Da die Partner die Produkte ausgeben, tragen Sie zusätzlich deren Ausfallrisiko.
Trading App und Web Terminal: Handel per Smartphone und im Browser
Als Neobroker setzt Trade Republic primär auf die Bedienung per App. Die Trade-Republic-App läuft ab iOS 14 und Android 9. In der App können Sie kostenlos das gemeinsame Orderbuch aller relevanten Börsen live sehen und mit dem Orderbuch an einem einzelnen Handelsplatz vergleichen.
Seit Juli 2026 bietet Trade Republic zusätzlich ein Web Terminal für den Browser an. Das Terminal enthält ohne Zusatzkosten Charts, eigene Arbeitsbereiche, Screener für Aktien und Derivate, Portfolio-Analysen und Live-Kurse wichtiger Börsen, mit denen Sie den Markt im Blick behalten können.
Support und Weiterbildung: Telefon und Chat rund um die Uhr
Sie können den Kundenservice rund um die Uhr per Telefon oder Live-Chat in der App erreichen, für Beschwerden auch über die E-Mail-Adresse beschwerde@traderepublic.com. Laut Trade Republic antworten dort Menschen statt eines Chatbots, ohne Zusatzkosten. Die App zeigt den Status Ihrer Anfrage in Echtzeit.
Zur Weiterbildung stellt Trade Republic Artikel im Help-Center zur Verfügung, etwa zu Ordertypen, Sparplänen und Derivaten. Zu den Produkten können Sie in der App Informationsblätter mit Details zu den Risiken abrufen.
Was ist der Haken bei Trade Republic?
Trade Republic steht trotz tiefer Kosten immer wieder in der Kritik. Sie betrifft vor allem den Kundenservice und die Werbung für die Zinsen. Ab Sommer 2024 dokumentierten die WirtschaftsWoche und mehrere Foren Probleme:
- verspätete Dividendenzahlungen
- einige Kryptowährungen, die sich plötzlich nicht mehr kaufen liessen
- ein schwer erreichbarer Kundensupport mit langen Wartezeiten auf Antworten
- Depotüberträge, bei denen die Einstandskurse wochenlang fehlten
- Fehler bei der Abrechnung von Anleihen, von denen Nutzer im Finanztip-Forum berichten
Die Verbraucherzentrale Baden-Württemberg klagte zweimal gegen die Werbung für die Zinsen. Aus ihrer Sicht legte die Bank nicht klar genug offen, dass Kunden die Zinsen erst in der App aktivieren müssen. Auch fehlte der Hinweis, dass der Zinssatz vom EZB-Zins abhängt und ein Teil des Geldes in Geldmarktfonds ohne Einlagensicherung liegt.
Ende Juli 2026 meldete die Verbraucherzentrale einen Vergleich in beiden Verfahren. Die Bank muss die Werbung unterlassen und eine Vertragsstrafe von 5’500 EUR zahlen.
Nach Jahren mit starkem Wachstum hat Trade Republic den Kundenservice im April 2026 mit nach eigenen Angaben über 1’000 Mitarbeitern neu aufgebaut. Laut WirtschaftsWoche ist die Zahl der Beschwerden seither gesunken.
Alternativen zu Trade Republic für Anleger in der Schweiz
Mit Wohnsitz in der Schweiz brauchen Sie einen anderen Broker. Die folgenden Anbieter sind unsere Top-Favoriten als Trade Republic Alternative in der Schweiz.
- Unter BaFin Aufsicht und Regulierung durch KNF/CySEC/FSC/DFSA
- Sehr nutzerfreundlich für Anfänger
- Mehr als 12’400 Finanzinstrumente
- Dax unter 1 Punkt Spread
- Kostenloses Übungskonto
- 2,80% Zinsen auf Guthaben
- Mehrfach regulierter Broker
- Copy Trading (kopiere andere Trader)
- Multi-Asset Broker
- Viele Krypto CFDs zum investieren
- Echte Aktien & ETFs
- EU-reguliert (CySEC-Lizenz 275/15), Anlegerentschädigung bis EUR 20’000, auch für Kunden ausserhalb der EU
- 15 internationale Börsen
- US-Aktienoptionen ab 0,65 USD pro Kontrakt im Smart-Tarif
- Über 1 Mio. handelbare Assets (Aktien, ETFs, Anleihen, Futures, Optionen
- ETF-Sparplan ohne Kommission
Alle drei bieten Aktien, ETFs und Sparpläne an, also die Kernprodukte von Trade Republic.
Unser Favorit XTB: geeignet für kommissionsfreie Aktien- und ETF-Käufe
Bei XTB können Sie bis 100’000 Euro Monatsumsatz Aktien und ETFs ohne Kommission kaufen. Darüber kostet jede Order 0,2 %, mindestens 10 Euro. Handeln Sie in einer anderen Währung als Ihrer Kontowährung, berechnet XTB 0,5 % für die Umrechnung.
eToro: geeignet für Copy Trading
eToro ist der Marktführer im Copy Trading. Sie können das Portfolio anderer eToro-Investoren nachbilden und übernehmen damit auch deren Verluste. Aktien kosten 1 US-Dollar beim Kauf und beim Verkauf. Ihr Guthaben liegt auf einem US-Dollar-Konto, denn eToro bietet lokale Konten derzeit nur in GBP, EUR, AUD und DKK an.
Freedom24: geeignet für börsengehandelte Optionen und Futures
Freedom24 führt neben Aktien und ETFs auch börsengehandelte Optionen und Futures. Sparpläne über Auto Invest sind kommissionsfrei.
Im Tarif Smart kostet eine Aktienorder 2 Euro plus 0,02 Euro pro Aktie. Für eine Auszahlung per Banküberweisung verlangt Freedom24 7 Euro.
Fazit: Starker Sparplan-Broker aber ohne Zugang für Schweizer
Für Sparer bietet Trade Republic günstige Konditionen: Sparpläne laufen ohne Pauschale, eine Einzelorder kostet 1 Euro plus Spread. Als deutsche Vollbank steht der Broker unter Aufsicht von BaFin und Bundesbank.
Mit Wohnsitz in der Schweiz können Sie jedoch kein Konto eröffnen. Ziehen Sie mit einem bestehenden Depot in die Schweiz, kann Trade Republic die Geschäftsbeziehung kündigen.
Für wen eignet sich Trade Republic?
Trade Republic ist geeignet für Grenzgänger aus der EU, die ETFs besparen wollen. Ansonsten ist Trade Republic in der Schweiz nicht verfügbar. In diesem Fall müssen Sie auf einen anderen Broker ausweichen.
Unter den Alternativen ist XTB unser Favorit. Der Broker nimmt Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz an, bietet wie Trade Republic Sparpläne und ist geeignet für kommissionsfreie Aktien- und ETF-Käufe.
FAQ – Häufige Fragen zum Thema
Ist Trade Republic seriös?
Ja, Trade Republic ist seriös: Die Trade Republic Bank GmbH ist seit Dezember 2023 eine deutsche Vollbank unter Aufsicht von BaFin und Bundesbank. Ihr Guthaben liegt auf Treuhandkonten bei Partnerbanken mit Einlagensicherung bis 100’000 Euro. Die Bank trennt inländische Wertpapiere vom eigenen Bestand.
Was sind die Nachteile bei Trade Republic?
Der grösste Nachteil bei Trade Republic ist für Sie der fehlende Zugang aus der Schweiz. Ohne ständigen Wohnsitz und Steuerpflicht in einem Angebotsland können Sie kein Konto eröffnen. Aktien-Bruchteile lassen sich nicht in ein anderes Depot übertragen und werden bei einem Depotwechsel verkauft.
Ist Trade Republic als Online-Broker für Anleger in der Schweiz zu empfehlen?
Nein, für Anleger in der Schweiz ist Trade Republic nicht zu empfehlen, weil Sie mit Wohnsitz in der Schweiz kein Konto eröffnen können. Trade Republic ist geeignet für Grenzgänger aus der EU mit ETF-Sparplan. Unter den drei Alternativen empfehlen wir Ihnen XTB.
Wie hoch sind die Gebühren bei Trade Republic?
Trade Republic erhebt im Vergleich zu seiner Konkurrenz relativ niedrige Gebühren. Depotgebühr fallen keine an, egal welche Assets man besitzt. Eine Inaktivitätsgebühr gibt es ebenfalls nicht und auch für das Verrechnungskonto werden keine Kosten berechnet. Transaktionsgebühren gibt es bei Trade Republic keine, dafür fallen aber Fremdkostenpauschalen in Höhe von einem Euro pro Order an. Weitere Orders am selben Tag erfolgen ohne diese Gebühr. Devisengebühren fallen bei Trade Republic ebenfalls nicht an. Spreads werden nicht berechnet und auch Dividendengebühren gibt es bei Trade Republic nicht.
