Welche Gebühren gibt es bei Swissquote? | Alle Kosten erklärt

Zuletzt aktualisiert: 14. September 2024

Autor Res Marty

Überprüft von Andre Witzel

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• Gebühren

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Auszahlung

5

Einzahlung

5

Angebote

5

Support

5

Plattform

5

Gebühren

4

Arten der Gebühren:	Gebühren ab:
Einzahlungskosten:	0 CHF
Auswahlungsgebühren:	0 CHF
Inaktivitätsgebühren:	10 CHF pro Monat ab sechs Monaten Inaktivität
Trading Gebühren:	Variabel je nach Asset
Forex Trading Gebühren:	1.1 Pips
Aktienhandel Gebühren:	5 CHF
ETF Trading Gebühren:	5 CHF
Krypto Trading Gebühren:	0.5%
Swaps über Nacht:	Variabel

Swissquote ist Schweizer Broker und Bank in einem und bietet Swissquote eine umfassende Handelsplattform für die Schweizer Trader. Diese ermöglicht den Handel mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Forex und CFDs.

Doch wie sieht es mit Gebühren aus? Diese spielen bei einem Broker-Vergleich natürlich immer eine entscheidende Rolle, da sie die Gesamtkosten des Handels erheblich beeinflussen können. Kontogebühren, Handelsgebühren und andere Kosten variieren stark zwischen Brokern und können langfristig erhebliche Auswirkungen auf die Rendite haben.

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht sämtlicher Gebühren bei Swissquote:

Ein transparenter Gebührenvergleich ist daher unerlässlich. Den verschiedenen Gebühren widmen wir uns also im folgenden Artikel. 

Gibt es Kontogebühren bei Swissquote?

Kontogebühren sind die regelmäßigen Kosten für die Verwaltung und Verwahrung von Wertpapieren in einem Depotkonto. Bei Swissquote hängen diese Gebühren von der Höhe des in Wertpapieren gehaltenen Vermögens ab. Je höher das Vermögen, desto höher können die Gebühren sein, jedoch gibt es eine Obergrenze. Oberhalb von 150.000 CHF steigen die Gebühren nicht weiter an. 

Welche Handelsgebühren gibt es?

Handelsgebühren sind demgegenüber Kosten, die beim Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten anfallen. Bei Swissquote variieren diese Gebühren je nach Asset und Instrument. Die spezifischen Gebühren werden nachfolgend detailliert aufgeführt.

Wertpapiere und Kryptowährungen 

Zunächst gibt es die Kategorie Wertpapiere und Kryptowährungen. Hier unterscheidet Swissquote bei den Gebühren in puncto Aktien, ETF, Obligationen, Fonds, Optionen und Futures, Strukturierte Produkte, Kryptowährungen oder Währungsumtausch. 

Aktien 

Der Handel mit Aktien beginnt schon ab CHF 5. Für jede Transaktion gibt es zusätzlich eine Gebühr von 0,85% in der jeweiligen Währung, um die Kosten für die Plattform von Swissquote abzudecken. Hier hängen die Kosten vom Transaktionsbetrag ab. 

Bei Swissquote fallen für Over-the-Counter (OTC) Geschäfte weitere Gebühren in Höhe von 0,5 Prozent an, mindestens jedoch 100 CHF oder den entsprechenden Betrag in AUD, CAD, CHF, EUR, GBP oder USD. 

Für Initial Public Offerings (IPO) beträgt die Provision 0,25 Prozent, mindestens jedoch 50 CHF oder den entsprechenden Betrag in den genannten Währungen. Für andere Währungen werden die Gebühren in CHF berechnet. Hier gilt es,  zusätzliche Gebühren zu berücksichtigen, wenn Schweizer Trader über Swissquote an IPOs teilnehmen wollen. 

ETFs

Swissquote wirbt ferner mit über 9.000 verschiedenen ETFs und ETNs. Hier startet der Handel bereits ab CHF 5. Für an der SIX Swiss Exchange gehandelte ETF Leaders berechnet Swissquote eine Flat Fee von CHF 9. Ausgenommen sind Drittgebühren, allfällige Stempelsteuern und Echtzeitgebühren.

Obligationen 

Swissquote bietet Handelsgebühren für Obligationen ab CHF 9 und Zugang zu über 60.000 OTC-Obligationen in 28 Währungen.

Die Obligationen für den Schweizer Markt bringen folgende Gebühren mit sich, die je nach dem Transaktionsvolumen variieren. 

Swissquote erhebt für andere Märkte verschiedene Gebühren. Bei Neuemissionen betragen die Kosten 0,25 Prozent, mindestens CHF/EUR/USD 50. Für europäische oder amerikanische Märkte liegen die Gebühren bei 0,30 Prozent, mindestens EUR/GBP 50 oder USD 75. Beim Graumarkt werden ebenfalls 0,30 Prozent berechnet, mit Mindestgebühren von CHF/EUR/GBP 50, USD/CAD/AUD 70 und anderen Währungen CHF 90 oder entsprechendem Gegenwert. Insoweit muss je nach Zielmarkt eine andere Gebühr einkalkuliert werden. 

Fonds

Swissquote bietet darüber hinaus den Fondshandel ab CHF 9 an, mit Zugang zu über 20.000 Fonds und professionellem Portfoliomanagement.

Je nach Fonds unterscheiden sich hier die Gebühren, die je Transaktion oder Zeichnung/Rücknahme und Co. anfallen. 

Optionen und Futures 

Bei Swissquote beginnt der Handel ab CHF 1.50 und EUR 1.50, wenn wir uns mit Optionen und Futures beschäftigen. Hier gibt es direkten Zugang zu fast einer Million Derivate bei Swissquote.

Die folgende Tabelle zeigt hier die Kommissionen pro Kontrakt, mit der jeweiligen Mindestgebühr: 

Bei Swissquote betragen die Gebühren für Aktienoptionen und Optionen auf Indizes und Futures an Euronext EUR 2 und EUR 1.50 pro Kontrakt, und an ICE Futures Europe GBP 2 und GBP 1.50. Telefonische Aufträge kosten mindestens 20 Einheiten der Transaktionswährung pro Auftrag, außer bei JPY, wo CHF 20 berechnet werden.

Bei mehr als 2.500 Kontrakten pro Monat können die Kunden jedoch Sondertarife mit dem Relationship Manager besprechen. Externe Kosten wie Börsengebühren und Abwicklungskosten werden separat in Rechnung gestellt und fallen noch zusätzlich an. Auch darauf weist Swissquote transparent hin. 

Strukturierte Produkte 

Strukturierte Produkte bei Swissquote ermöglichen den Handel mit über 120.000 verschiedenen Anlageinstrumenten, bereits ab CHF 9. Diese Produkte bieten eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten und sind ideal für diversifizierte Anlagestrategien.

Die Gebühren gliedern sich hier wie folgt: 

Kryptowährungen 

Swissquote erhebt zugleich degressive Transaktionsgebühren für den Handel mit Kryptowährungen. Die Gebührenstruktur ist wie folgt: Für Transaktionsbeträge zwischen CHF 10 und CHF 9.999 beträgt die Gebühr 1 Prozent, für Beträge zwischen CHF 10.000 und CHF 49.999 beträgt sie 0.75 Prozent. Bb CHF 50.000 beträgt die Gebühr nur noch 0,5 Prozent und bleibt im Anschluss gleich. 

Diese Gebühren sind einheitlich für alle Kryptowährungen und steuerfrei, es fallen ferner keine Stempel- oder Börsensteuern an.

Ferner ist auch die Wallet-Funktion ohne Gebühren verfügbar. Wenn Einzahlungen in Höhe von 500 Euro oder mehr durch Kryptos erfolgen, bietet dies Swissquote ebenfalls gebührenfrei an, während es für kleinere Einlagen auch eine Flat-Fee gibt. 

Swissquote erhebt zudem eine Staking-Gebühr von 20 Prozent auf die erhaltenen Belohnungen für die Kryptowährungen Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Solana (SOL) und Tezos (XTZ).

Währungsumtausch

Die Gebühren für einen Währungsumtausch unterscheiden sich je nach Ausgangs- und Zielwährung.

Dafür braucht es eine Unterteilung in Hauptwährungen, Nebenwährungen, Schwellenmarktwährungen und Andere, die Swissquote wie folgt vornimmt: 

Hauptwährungen: 

• EUR
• USD
• GBP
• CHF
• JPY
• AUD
• CAD
•  NZD

Nebenwährungen: 

• PLN
• SEK
• DKK
• NOK
• HUF
• CNH

Schwellenmarktwährungen: 

• TRY
• ZAR
•  SGD
• MXN
• HKD
• THB
• ILS

Andere: 

• AED

Nun werden die Gebühren entsprechend der folgenden Tabelle berechnet, hier die Wechselgebühren in Prozent bei Swissquote: 

Beispielsweise würde der Währungsumtausch von USD in EUR – da Hauptwährung in Hauptwährung – 0,95 Prozent kosten. 

Forex und CFDs

Im Bereich Forex und CFDs unterscheidet Swissquote zwischen dem Devisenmarkt und Contract for Differences. 

Der Handel von Forex beginnt mit Spreads ab 1.1 Pips auf EUR/USD, bei CFDs sind es ab 0.03 Punkte auf ÖL/USD. 

Swissquote bietet All-in-Spreads ohne zusätzliche Provisionen für über 130 Währungspaare sowie Metalle und CFDs auf Indizes, Rohstoffe und Obligationen an. Diese Spreads variieren je nach Kontoart: Standard, Premium und Prime. Die Kontoarten bieten unterschiedliche Konditionen und Vorteile, um den Bedürfnissen verschiedener Trader gerecht zu werden.

In der folgenden Tabelle gibt es einige Beispiele für Forex-Spreads: 

Für CFDs gibt es hier die folgenden Beispiele, um die All-in-Spreads nachvollziehen zu können. 

Exklusive Produkte 

Weiterhin bietet Swissquote exklusive Produkte an, die ebenfalls mit typischen Kosten einhergehen. 

Themes Trading 

Themes Trading bietet dynamische thematische Portfolios, bei denen keine einzelnen Aktien gekauft werden, sondern zusammengestellte Aktienpakete, die von Swissquote-Experten sorgfältig ausgewählt wurden. Diese Portfolios ermöglichen eine breite Diversifikation und bieten Zugang zu innovativen Investmentideen.

Jede Transaktion kostet CHF/EUR/USD 9, unabhängig von der Anzahl der Zertifikate. Jährliche Verwaltungsgebühren liegen zwischen 0,7 und 1,5 Prozent und werden direkt von der Performance abgezogen. Diese transparenten und intuitiven Handelsmöglichkeiten erlauben es, ohne tiefes Wissen oder umfangreiche Mittel in Trends zu investieren und potenziell höhere Renditen zu erzielen. Damit wirbt die Swissquote zumindest. 

Swiss Dots 

Swiss DOTS bietet weiterhin Zugang zu über 90.000 Derivaten direkt von Emittenten wie Goldman Sachs, UBS, Société Générale, Vontobel und BNP Paribas. Trader können Hebelprodukte auf internationale und Schweizer Aktien, Währungspaare, Indizes und Edelmetalle handeln.

Die Plattform ermöglicht erweiterte Handelszeiten von 8:00 bis 22:00 Uhr und verschiedene Ordermöglichkeiten. Die Gebühren für den Handel betragen nur 9 CHF/EUR/USD pro Transaktion, ausgenommen Fremdgebühren wie Stempel-, Börsen- und Echtzeitgebühren. 

Yield Booster 

Der Yield Booster bietet wöchentlich von Swissquote-Experten gestaltete Barrier Reverse Convertibles (BRCs) mit optimalem Wert und Schutz. Diese Produkte folgen nach der Aussage des Schweizer Brokers drei goldenen Regeln:

Einfache Produkte: Mit begrenzten Variablen, keine Überraschungen.

Keine versteckten Kosten: Faire Preisgestaltung mit einer CHF 9 Flat Fee.

Swissquote-Garantie: Alle Yield Booster werden von Swissquote emittiert.

Was ist die Flat Fee bei Swissquote?

Flat Fee Trades ist ein Angebot für aktive Händler, um Handelsgebühren zu senken und die Performance zu verbessern. Dieses bietet attraktive Pakete für Aufträge über CHF 10.000 oder den entsprechenden Gegenwert. Händler wählen die Anzahl der Transaktionen, die sie innerhalb eines Jahres durchführen möchten, und profitieren automatisch von Sonderkonditionen. Dieses Modell hilft, die Kosten zu kontrollieren und ist ideal für diejenigen, die regelmäßig große Handelsvolumina bewegen.

Gibt es Zahlungsgebühren für Ein- und Auszahlungen bei Swissquote?

Zahlungsgebühren sind Kosten, die bei der Ein- oder Auszahlung von Geldern auf ein Brokerkonto anfallen. Diese Gebühren variieren je nach Zahlungsmethode und Broker. 

Bei Swissquote erfolgt die Ein- und Auszahlung regelmäßig über die Banküberweisung. Hier sind sowohl Ein- als auch Auszahlungen vollständig kostenlos. 

Hat Swissquote Inaktivitätsgebühren?

Eine Inaktivitätsgebühr wird erhoben, wenn auf einem Konto keine offenen Positionen bestehen und seit mindestens sechs Monaten keine Handelsaktivitäten stattgefunden haben. Diese Gebühr beträgt bei Swissquote maximal 10 Einheiten der Basiswährung des Kontos oder das verbleibende Guthaben. Diese wird monatlich abgebucht, bis der Handel wieder aufgenommen wird, das Konto geschlossen wird oder das Guthaben null erreicht. Diese Gebühr gilt für Konten in CHF, USD, EUR oder GBP, bei anderen Währungen wird der entsprechende Gegenwert von CHF 10 erhoben.

Was sind Swap-Gebühren?

Swap-Gebühren bei Swissquote sind Kosten, die anfallen, wenn Positionen über Nacht gehalten werden. Sie variieren je nach gehandeltem Instrument und werden täglich basierend auf der Differenz zwischen den Zinssätzen der gehandelten Währungen berechnet.

Die Kosten für Overnight-Gebühren variieren und sollten auf der Website überprüft werden. Um diese Gebühren zu vermeiden, sollten CFD-Positionen am selben Tag eröffnet und geschlossen werden. Bei Übernacht-Haltung einer Position werden Gebühren gutgeschrieben oder belastet. Bei einer über Nacht gehaltenen Short-Position fallen dann also Fremdkapitalkosten an.

Depoteinlagen und -lieferungen 

Depoteinlagen und -lieferungen beziehen sich auf die Übertragung von Wertpapieren in ein Depot oder deren Entnahme. Swissquote erhebt dafür verschiedene Gebühren, abhängig von der Art. Einen Überblick über die Gebühren bei Swissquote gibt es in der folgenden Tabelle: 

Fazit: Swissquote als zuverlässiger Schweizer Broker mit eher hohen Gebühren

Swissquote muss als Anbieter mit Schweizer Bankenlizenz eher strengere Sicherheitsbestimmungen erfüllen als beispielsweise reine Broker mit einer Off-shore Lizenz. Dafür werden Ihnen gerade in Sachen Anlegerschutz für Schweizer Trader mitunter die besten Konditionen geboten, die Sie im Markt finden können.

Dieser hohe Sicherheitsaspekt sorgt jedoch für einen höheren Personalaufwand des Anbieters und in, im Branchenvergleich, eher hohen Gebühren. Auch wenn die einzelnen Abzüge für sich nicht besonders hoch sind, summiert sich die Zahl der verschiedenen Gebühren und Abzüge bei Swissquote oftmals dann doch deutlich.

Den bestmöglichen Standard beim Schutz der Kundengelder gewichten wir unserer Erfahrung nach dennoch höher, weswegen wir Swissquote als Schweizer Anbieter definitiv der Kategorie der empfehlenswerten Brokern zuordnen.

Redaktionsrichtlinien

Res Marty

Trader und Autor aus der Schweiz

Res ist ein Texter aus der Schweiz mit betriebswirtschaftlichem Hintergrund. Für trading.ch kuratiert, recherchiert und selektiert Res anlagerelevantes Wissen und bereitet es so auf, dass Trader auf Basis persönlicher Kriterien zwischen verschiedenen Anlageformen qualitativ wählen können.

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